MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért
jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.
A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.
Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.
Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.
Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.
A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.
MTI
hírek innen, onnan
Német nyugdíjsokk jön 2027-ben? A nyugdíjasok pedig újabb emelésre várnak
A nyugdíj emelés 2027 Németországban nem csupán szociálpolitikai kérdés, hanem a német államháztartás, a munkaerőpiac és a hosszú...
A legmegosztóbb sci-fi filmek, amik komoly vitákat generáltak
Ezek a sci-fi filmek egyszerre váltottak ki rajongást és heves vitákat a nézők körében.
Mel Gibson vietnámi háborús filmjét nehéz felülmúlni
A vietnámi háborúról szóló Katonák voltunk már a Paramount+ kínálatában is elérhető.
Nyári napok a Sonnenthermében – ahol a víz a főszereplő
Vannak nyári napok, amikor vágyunk másra, egyszerűen csak vízre, napfényre és gondtalan kikapcsolódásra.
Egészségesnek hisszük őket, közben árthatnak. A dietetikus szerint ez az 5 „egészséges” étel többet árt, mint használ
Elég egy hangzatos felirat a csomagoláson – például hogy cukormentes, gluténmentes, light vagy teljes értékű –, és sokan máris úgy...
Hivatalos: utólag változott a Forma-1-es Miami Nagydíj végeredménye
Több pilótát is vizsgáltak.
Fordulópont előtt áll az elektromos autózás Magyarországon, másképp kell ösztönözni, mint eddig
Magyarország akár alakítója is lehet az elektromobilitási trendeknek a régióban.
Hiába diétázol és edzel? A szakértő szerint lehetséges, hogy egy rejtett hiányállapot akadályozza a fogyást
Jön a diéta, a kemény edzés, a kalóriadeficit, mégis alig történik változás. Ilyenkor a legtöbben azonnal arra gondolnak, hogy biztosan...
Vinícius nagy esése majdnem piros lapot hozott, aztán a Real hőse lett Barcelonában
A Real Madrid 2-0-ra nyert és elnapolta a Barcelona bajnoki ünneplését.
Így tisztítsd meg a serpenyő alját: egyszerű trükk a makacs zsír ellen
A serpenyők alja idővel könnyen elszíneződik, zsíros és odaégett lesz – amit sokszor nehéz letisztítani. Szerencsére van egy egyszerű...
Sokan kidobják, pedig valódi kincs: erre jó a régi szemüveged
A „csináld magad” mozgalom egyik legérdekesebb sajátossága, hogy képes teljesen új értelmet adni olyan tárgyaknak, amelyeket első...
Egy kanál ebből az olajból esténként, és reggelre megújul a bőröd: még az emésztésed is jobb lesz tőle
Nem az olívaolajról van szó, hanem egy másik "csodaszerről", amelyből érdemes minél többet fogyasztani, mert hihetetlen hatása van...
Sport
Változott a Miami Nagydíj kezdési időpontja, a rajtsorrend is átalakul az időmérő után
Egy Q3-ba jutott pilóta kizárást érő szabálytalanságot követett el, a startot előrehozták.
Szoboszlai a gólja és gólpassza után a Premier League-ben minden játékost megelőzött
Szoboszlai Dominik gólt és gólpasszt jegyzett a Manchester United elleni rangadón.
Egy lökésre volt a vb-döntőtől, de mit művelt a kezével?. Szerinte sem érdemelte volna meg
Döntő frémes csatában alakult ki a sznúker-világbajnokság fináléjának párosítása.
Cigizik, falja a Nutellát, de a ketrecben nincs párja
A világbajnoki címmeccs kapujába került a brazil ketrecharcos.
Szoboszlait akarta követni, megint megsérült a Liverpool rekordigazolása
Klasszikus csatár nélkül lép pályára Arne Slot csapata a Manchester United ellen.
Szélesi túl indulatos volt a 0-5-ös derbi után: "Erre most inkább nem válaszolok"
Így értékelte az Újpest-FTC (0-5) mérkőzést Szélesi Zoltán.
Véletlen lenne? Az FTC elképesztő módon tartja be a magyarszabályt az Újpest elleni derbin
Az Újpest elleni derbi előtt „igazolt” a Fradi magyar védőt.
A Szoboszlai-mágia is kevés volt: A saját térfeléről indulva szerzett gólt az MU elleni rangadón - videó
Újabb pazar gólt szerzett a Premier League-ben a magyar válogatott csapatkapitánya, aki ezt követően egy gólpasszt is kiosztott.
Furcsa üzlet készül Győrben: az ETO rögtön továbbadhatja magyar válogatott játékosát
Schön Szabolcs sorsa érdeke fordulatot vehet a nyár folyamán.
2010-ben született fiatal csatár mutatkozott be a magyar bajnokságban
Ő lett az első futballista, aki a 2010-es években született, és bemutatkozhatott a magyar első osztályban.
Zseniális gólt lőtt Szoboszlai Dominik a Manchester Unitednek – videó
Izgalmas a bajnoki rangadó.
100. perces mákos gól kellett hozzá, de a Bayern München ismét megúszta
A német bajnok külön sportot űz abból, hogy hátrányból visszajön a meccsekbe.
Bulvár
Magyar Péter titkos neveket akar nyilvánosságra hozni, ebbe az egész ország beleremeghet
Magyar Péter ígérete szerint október 22-én feloldják az ügynökakták titkosítását, nyilvánosságra hozzák és kereshetővé teszik az iratanyagot.
Dagad a botrány – Majka is megszólalt Rónai Egon ATV-s interjúja után, ami nagy vihart kavart: Hankó Balázs érvelésén hangosan felnevetett kínjában
Éles hangvételű bejegyzést tett közzé közösségi oldalán Majoros Péter, azaz Majka, miután megnézte Hankó Balázs (posztjában „Nyegle Balázsként” említve) interjúját Rónai Egon műsorában.
Csőmell-szindrómával élni: „32 évbe telt, hogy ne csak a fejemmel, a szívemmel is elfogadjam magam”
Fanni tubuláris melldeformációval született, amelynek plasztikai korrekciójához hosszú út és hét operáció vezetett, de a rendellenesség az önértékelésére és a párkapcsolataira is erősen hatott.
Több mint 1 milliárd forint kárt okoztak a költségvetésnek a trükkös „gépbeszerzők”
A NAV Dél-alföldi Bűnügyi Igazgatóságának pénzügyi nyomozói, egy mezőgazdasági vállalkozás indokolatlanul magas áron történő gépbeszerzéseit vizsgálták; az illegális ügylet több mint 1 milliárd forinttal
Horror az egyetemeken – Professzorok panaszkodnak, hogy feldarabolják és legyilkolják az előadásiakat
Felháborodást váltott ki az Arizona Állami Egyetem új, mesterséges intelligenciára épülő oktatási platformja, amely az oktatók előadásait rövid klipekre bontva automatikusan generál tananyagokat, sokszor az érinte
„Kipukkadt a lufi” – Gulyás Gergely fotói lepték el a Mediaworks honlapját, hekkertámadás érhette a fideszes lapok kiadóját
Az oldal azóta elérhetetlen.
Így pártoltak el a Tiszához a Fideszesek, leleplező levelet írt nyugdíjas édesanyjáról egy nő
Annak tartalmát az az influenszer osztotta meg, aki elindította a rendszerváltás felé.
A körömgomba kezelése otthon - Érdemes vele próbálkozni?
Enyhébb formájú gombásodást meg lehet próbálni otthon kezelni, de túl nagy reményeket nem fűzve hozzá. A leggyakrabban alkalmazható otthoni kezelések a gombaellenes szereket tartalmazó körömlakkok és okkluzív (el
Tóth Vera most verte be az utolsó szöget Tóth Gabi koporsójába
Tóth Gabi nővére, Tóth Vera a Facebook-oldalán tette közzé gondolatait a művészeket támogató Nemzeti Kulturális Alapot övező támogatási botrányról. Szerinte aki nem „csókos”, az nagyon nincs könnyű helyzet
Minden nő a cargo nadrágért rajong idén tavasszal: nemcsak sikkes, de praktikus viselet is
A bő szárú farmerek után új kedvenc lép színre: a cargo nadrág – de nem úgy, ahogy eddig ismertük. A praktikus darab most kifinomultabb, nőiesebb formában tér vissza, és meglepően sokoldalúan kombinálható a tav
4 csillagjegy, akiknek 180 fokos fordulatot vesz az élete májusban
Van, amikor nem apró lépésekben változik az élet, hanem hirtelen, szinte egyik napról a másikra. Ezek a fordulatok ijesztőnek tűnhetnek, mégis gyakran pontosan oda visznek, ahová valójában tartanunk kell. Május most
Változott a Miami Nagydíj kezdési időpontja, a rajtsorrend is átalakul az időmérő után
Egy Q3-ba jutott pilóta kizárást érő szabálytalanságot követett el, a startot előrehozták.
- Csökkent a gázolaj ára
- Leszakadt egy vasúti felsővezeték Érdnél, jelentős késésekre kell számítani
- NAV: sok változást hoz a jövedéki szabályozásban az új törvény
- Az E.ON nevével visszaélve téveszthetik meg a lakosságot
- Így úszható meg a hosszú várakozás a horvát autópálya-kapuknál
- A talált madárfiókák többsége nem árva, nem szorul megmentésre, ne szedjük össze őket!
- Már csak pár napig lehet pályázni az ingyen falfestékre
- Hosszú hétvégi változások, kedvezmények a vasúton
- Online térképen láthatóak a tervezett áram- és gázszünetek az E.ON oldalán
- Nagy összegű készpénzzel érkezik az Európai Unióba? Akkor erre figyeljen!
- Lezárásokra, forgalomkorlátozásokra kell készülni ma és holnap Budapesten
- Óvjuk adatainkat úgy, mint a pénztárcánkat
- Két hétvégén is változik a vonatok közlekedési rendje
